近日，长沙农商银行友仁支行从客户的一个非正常举动，精准识破了一起电话诈骗案件，最大限度地维护了客户资金安全。同时，友仁支行指导和帮助客户及时向当地公安机关进行报警，为公安提供了较有价值的反电诈信息，在当地群众中起到了正向的宣导作用，获得了当地公安部门的高度肯定。
当日15时左右，一位身着白色外套的女士前来该行营业厅办理业务。该女士神色非常慌张，不顾大堂的引导，也不顾其他客户还在办理业务，径直走到柜台要求以最快的速度申请变更预留手机号码，同时向柜员递上一张纸条，纸条歪歪斜斜写着一行字：“我叫方某某，我的电话被监听了，我现在正被调查，可以帮助我拨打以下这个电话吗？”这一个非正常的举动，立马引起了该支行的高度警惕。在受理该业务后，所在柜台的柜员沉着冷静地采取了应急措施，一边争取相邻对公柜台柜员的协助，迅速核实该消息，一边以解答客户咨询业务的方式，提示客户写出事件的详细经过，尽量为弄清事情的真相争取时间。对公柜柜员在核实该事件的同时，环顾了该客户周围是否有人尾随。在确定没有他人尾随和人身安全隐患的同时，对照“断卡行动”“反电诈”所学习的案件客户特征，初步断定该客户可能被电话诈骗，并将该情况快速向柜面经理汇报。
为了拖延时间，不让犯罪分子有可乘之机，柜面经理来到营业大厅与客户当面交流。面对柜面经理的询问，该客户始终保持着紧张而神秘的神情，不敢开口讲话。柜面经理感觉该客户可能存有隐情，并将客户引到填单台，借填单的方式向客户了解情况，客户随即在纸上写下“上午10:28接电话，说我涉嫌XX儿童诱拐诈骗洗钱，要查清资金来源，否则将对我实施逮捕。我的银行卡绑定错了手机号码，现在对方让我来营业厅进行更改，并要求全程保密不能泄露，我的手机正在被监听，我很害怕。”看到该信息后，柜面经理终于弄明白了该客户不敢开口说话、神情紧张的原因。随即安抚客户该情况很有可能是遇到电信诈骗，并立即安排同事向当地派出所报警。
派出所民警接到报警后，火速赶往现场，了解到了该客户已按诈骗电话要求微信提现2万元转账至对方邮政银行，但资金两小时内还没有到账的情况。派出所民警立即采取了警银联动措施及时挽回损失。在友仁支行与派出所做好相关交接后，客户随民警前往派出所对该事件做进一步处置。
由于友仁支行精准识破了该电话诈骗案件，并及时报警，采取措施得当，有效避免了客户的财产损失，派出所反提出要对友仁支行这种“精准识破、沉稳处置”的反电诈做法给予表彰。在该客户所提供的信息中，当地派出所还捕获了一些较有价值的反电诈信息，对进一步开展反电诈工作提供了有益参考。
该类事件的成功处置，得益于长沙农商银行对员工警示教育和常规培训的重视。“断卡”行动以来，长沙农商银行累计参加央行组织的反电诈专题培训3次、组织内部反电诈专题培训18次。今年以来，长沙农商银行组织一级支行分管副行长、网点负责人、全体柜面人员约2500余人，就当前反诈形势、法律法规、反诈实操技能等方面开展培训，同时各支行通过转培训、邀请当地公安反诈中心干警讲座等形式开展反诈培训36次，培训3900人次。通过案例宣讲、剖析要点、统一动作、规范话术、多维测评等方式不断巩固强化相关法律法规和业务技能，全行员工的反诈意识、履职能力显著提升，在实际工作中充分发挥了“第一道关口”作用。(林思廷)
