近日，交通银行荆州分行营业部员工成功堵截一起残疾人开立借记卡，疑似出借个人账户风险事件。
当日，一名聋哑人到交通银行荆州分行营业部申请开立银行卡，网点工作人员热情接待了该名客户。在沟通中，工作人员全程与客户通过手写文字交流，在核实客户开户用途时，客户表示自己存取款使用。当工作人员提示客户出示身份证，并询问是否在本地居住或工作时，客户高度警惕，不愿出示任何证明身份的证件，且不愿回答工作人员的问题。鉴于特殊人群为被诈骗高发人群，工作人员耐心地向客户讲解目前电信诈骗手段和相关案例，加强客户引导，避免上当受骗。
客户听后，立即微信与一男子视频手势沟通。工作人员细心观察，发现该男子告知客户“只要咬定开户存取款使用，就能办理一张银行卡”，便询问客户与该男子的关系。客户拒不告知，且表示自己就是开张卡，并动手抢夺文字交流材料。
工作人员发现客户很可能是受他人指使开卡，为避免其陷入电信诈骗，便明确告知他，因开户用途核实存疑，暂无法为其办理银行卡，网点可提供上门服务或与其亲属进一步核实后为其开户。当时，网点正好有两名民警在办理司法查询。为了帮助客户认清银行卡出租、出借的骗局，网点工作人员请求警官协助解释，耐心向客户提示银行卡出租、出借的恶劣影响，并提示客户加强个人信息保护。客户终于警醒，并表示今后一定提高警惕，并提醒身边的朋友小心陷阱。
近年来，不法分子利用弱势人群不懂法，诱骗残疾人群体性、指向性办理银行卡参与高风险交易的事件层出不穷，给客户资金安全造成了极大危害。此次事件中，该行工作人员本着对客户负责的态度，以过硬的专业素养堵截了这起疑似出借个人账户的风险事件，既保障了客户的切实利益，也维护了交行的形象和声誉。
下一步，交行荆州分行表示将有针对性地制定各类风险防范措施，进一步增强员工对潜在风险事件的识别能力，切实保障客户账户和资金安全。
来源：荆彩新闻 通讯员程浩
