大众网·海报新闻记者 刘陶然 通讯员 王鹏 菏泽报道
为贯彻落实中国人民银行及公安部下发的关于推进“断卡”行动的工作要求，强化风险防控能力，切实推进银行账户风控管理工作开展，近日，菏泽农商银行沙土支行积极响应上级号召，在支行辖区内开展“断卡”宣传行动，全力维护金融消费者合法权益。
抓好开户源头，加强网点管控。菏泽农商银行沙土支行利用晨会时间组织全体工作人员深入学习相关通知精神，同时要求厅堂工作人员在办理借记卡开户及电子银行智e通业务时，应审慎审核客户的开户用途、工作单位和提供的身份证件，查询是否在涉案人员名单内，并签署《申办银行卡法律责任告知书》，对提供的身份证件无法准确识别客户信息的，要求客户提供辅助证件并留存影像，把好源头关。
加强信息共享，多方联动交流。该支行指派专人负责反洗钱系统中可疑账户处理及可疑交易报送，根据内网不定期下发的公安部电信诈骗冻结信息对账户进行管控，包括风险等级调整、账户借贷控制、电子银行冻结、电子银行限额等措施；同时在开卡过程中，一经发现异常情况，立刻向总行部室报送账户信息，并同其他支行进行信息共享，不给违法犯罪分子利用可趁之机，严厉杜绝违法犯罪行为的发生。
借助多种渠道，强化宣传引导。该支行结合防疫政策，创新线上渠道，利用微信群聊、朋友圈、公众号等渠道发布银行卡账户开户注意事项，谨防电信网络诈骗；利用厅堂阵地通过LED屏滚动播放防诈骗宣传标语，并在ATM自助终端张贴防诈骗宣传页，同时大厅内电视播放公安部严打视频，大堂经理不定期开展防诈骗知识“微沙龙”，在开立结算账户时提醒客户银行卡不可出租出借、远离非法集资、买卖银行卡等违法犯罪活动，提升客户法律和防范意识。
今后，菏泽农商行沙土支行将继续推进“断卡”行动宣传与落实，切实履行起金融机构的社会责任，从根源上防范电信网络诈骗及侵害消费者权益的违法犯罪行为的发生，守护好群众的“钱袋子”。
